Telegram та стейблкоїн USDT відіграють головну роль у роботі мереж онлайн-шахраїв, заявив головний науковий співробітник компанії Elliptic Том Робінсон (Tom Robinson). За його словами, загальна шкода від подібних злочинів минулого року досягла $442 млрд.
Elliptic оцінювала різні види інтернет-шахрайства: від схеми «забою свиней», за яких жертв переконують інвестувати у фіктивні криптопроекти, до підроблених інвестиційних платформ і торгівлі персональними даними.
Особливо швидке зростання цього шахрайства почалося завдяки пандемії коронавірусу. Злочинні угруповання в країнах Південно-Східної Азії скористалися економічними наслідками локдауну і стали переобладнати порожні готелі та курортні комплекси у великі центри кібершахрайства.
В Elliptic вважають, що проблема давно вийшла за межі фінансових злочинів і набула гуманітарного характеру. За оцінками компанії, близько 300 000 осіб утримуються зараз проти своєї волі злочинцями і змушені брати участь у шахрайських операціях під загрозою насильства та інших примусових форм.
Робінсон розповів про так звані гарантійні торговельні майданчики, які функціонують через Телеграм — саме вони забезпечують значну частину інфраструктури, необхідної для роботи шахрайських мереж.
Через такі послуги продаються бази персональних даних, інструменти шахрайських кампаній, послуги з відмивання коштів та інші нелегальні продукти. Майданчики виступають посередниками між продавцями і покупцями, утримуючи гарантійні депозити до завершення угоди і вирішуючи суперечки. Як стверджують в Elliptic, основним розрахунковим інструментом цієї екосистеми є стейблкоін USDT у мережі Tron.
Використання USDT дозволяє учасникам подібних схем обходити частину механізмів контролю, що застосовуються банківською системою для протидії відмиванню коштів та виявлення підозрілих транзакцій. Найбільшим майданчиком такого типу в Elliptic назвали Huione Guarantee, він же Haowang Guarantee. З 2021 року через сервіс пройшло щонайменше $31 млрд. У Elliptic вважають цей показник рекордним для нелегальних онлайн-майданчиків такого роду.
Для порівняння, обсяг операцій найвідомішого даркнет-маркетплейсу Silk Road оцінюється приблизно в $216 млн, а оборот майданчика AlphaBay — близько $1 млрд. Пов'язаний з екосистемою Huione сервіс Huione Pay, за даними Elliptic, обробив операцій у USDT на суму понад $103 млрд.
Робінсон заявив, що після ліквідації одних подібних сервісів на ринку швидко з'являються нові гравці. Як приклад він навів платформу Xinbi Guarantee, яка зайняла частину ніші, що звільнилася. На думку експерта, боротьба з окремими майданчиками не здатна усунути проблему загалом. Він закликав регуляторів посилити взаємодію з технологічними компаніями та емітентами цифрових активів. Elliptic рекомендує Telegram активніше блокувати шахрайські сервіси, а емітенту Стейблкоіна USDT, компанії Tether, оперативніше відстежувати і заморожувати гаманці, пов'язані з незаконною діяльністю.
Раніше аналітики Elliptic повідомили, що китайські злочинні групи (тріади) використовують телеграми для управління потоками криптовалют та відмивання коштів. Основним інструментом у цій інфраструктурі є стейблкоїн USDT.