Криптобіржу Uphold зобов'язали заплатити $5 млн генпрокуратурі Нью-Йорка – Bits Media
Генеральна прокуратура штату Нью-Йорк оголосила про стягнення понад $5 млн із американської криптобіржі Uphold. Торговому майданчику пред'явили просування інвестиційної програми CredEarn платформи Cred, що впала, і введення інвесторів в оману.
Генпрокурор штату Нью-Йорк Летиція Джеймс (Letitia James) стверджує, що з січня 2019 року до жовтня 2020-го Uphold рекламувала клієнтам продукт CredEarn на своєму сайті та в мобільному додатку, порушуючи закони штату. Творці CredEarn обіцяли інвесторам великі щорічні виплати відсотків, а Uphold запевняла клієнтів у безпеці та надійності цього ощадного продукту. Біржа розповідала, що продукти Cred застраховані, проте насправді роздрібні інвестори не були захищені від втрат під час вкладень у цифрові активи, заявила прокуратура.
Прокуратура повідомила, що Cred отримувала прибуток за рахунок видачі ризикованих мікрокредитів позичальникам із Китаю з низьким щомісячним доходом та без кредитної історії. Крім того, Uphold просувала CredEarn, не маючи реєстрації як брокер-дилер.
У березні 2020 року платформа Cred після видачі ризикованих та збиткових кредитів стала зазнавати фінансових труднощів, а наприкінці 2020-го оголосила про банкрутство. В результаті тисячі клієнтів Uphold по всьому світу, які інвестували в CredEarn, зазнали багатомільйонних втрат.
Відповідно до досягнутої угоди, Uphold зобов'язується виплатити постраждалим інвесторам $5 млн — ця сума більш ніж уп'ятеро перевищує ту, яку біржа заробила на комісійних зборах. Всі платежі, отримані Uphold в рамках процедури банкрутства Cred, згідно з якою біржі належить $545 189, також будуть виплачені постраждалим клієнтам, випливає з угоди.
Інвестори повинні отримати електронний лист від Uphold із повідомленням про зарахування коштів на рахунки. Прокуратура також зажадала від Uphold посилити захист клієнтів від шахраїв та зареєструватися як брокер у штаті Нью-Йорк.
«Uphold просувала ризиковані інвестиції та вводила своїх клієнтів в оману, переконавши повірити у безпеку програми CredEarn. Несумлінні учасники ринку завжди будуть притягуватися до відповідальності за загрозу фінансовій безпеці своїх клієнтів», – заявила Джеймс.
У 2024 році генпрокуратура Нью-Йорка зажадала створену братами-близнюками Кемероном і Тайлером Вінклвоссами (Cameron, Tyler Winklevoss) криптобіржу Gemini заплатити $50 млн за запуск програми Gemini Earn. Регулятор стверджував, що від цього фінансового продукту постраждали понад 230 000 інвесторів.