Група розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) заявила, що офшорні постачальники криптопослуг створюють ризик відмивання грошей, обходу санкцій та іншої незаконної фінансової діяльності.
У FATF уточнили, що під офшорними постачальниками послуг віртуальних активів (oVASPs) розуміються компанії, зареєстровані в одній юрисдикції, наприклад, з податковими послабленнями для криптобізнесу, але які надають послуги клієнтам в інших країнах.
Така модель дозволяє криптосервісам працювати на міжнародному рівні, формально підкоряючись законодавству країни реєстрації та перебуваючи під мінімальним наглядом. На думку FATF, oVASPs можуть використовувати ці прогалини регулювання для ухилення від процедур ідентифікації клієнтів (KYC) та вимог щодо протидії відмиванню грошей (AML), що створює «сіру зону» для злочинної діяльності.
В організації зазначили, що за відсутності юридичної присутності криптосервісів у тій чи іншій країні у влади може бути обмежена інформація про діяльність таких компаній і транзакції, що проводяться ними. Це ускладнює моніторинг підозрілих операцій та контроль за дотриманням нормативних вимог.
Щоб знизити ці ризики, FATF закликала держави посилити нагляд за криптокомпаніями, які їх обслуговують громадян, навіть якщо такі компанії зареєстровані за кордоном. Організація рекомендує регуляторам вимагати від oVASPs реєстрації та отримання ліцензії для роботи на національному ринку.
FATF також закликала до більш тісної співпраці між міжнародними регуляторами та правоохоронними органами.
«oVASPs створюють сліпі зони, якими користуються злочинці, щоб обманювати довірливих людей і фінансувати тероризм по всьому світу. Я закликаю всі країни та приватний сектор вжити заходів. Враховуючи те, що віртуальні активи переміщуються через кордони за лічені секунди, суворе дотримання законодавства та взаємодія міжнародних регуляторів допоможуть знизити ці ризики», — заявила президент FATF Еліза де Анда Мадрасо (Elisa de Anda Madrazo).
Минулого тижня FATF також попередила, що стейблкоїни та некастодіальні гаманці можуть обходити механізми контролю за протидією відмиванню грошей, оскільки транзакції відбуваються без участі посередників, що регулюються.