Житель Каліфорнії Алекс Шах (Alex Shah) подав скаргу до Верховного суду округу Оріндж на банки Citi, BMO Bank, Wells Fargo та Comerica Bank. Чоловік звинуватив банки у незаконному вилученні коштів з його рахунків за конвертацію грошей у біткоїни.
Позивач стверджує, що банки порушили Комерційний кодекс Каліфорнії, отримавши контроль за його особистими рахунками та здійснивши з них виплати іншим особам без законних підстав. У скарзі Шаха стверджується, що п'ять банків забрали у нього більше $720 000 для повернення коштів мережі магазинів Kwik Trip.
Перший банківський переказ Шах здійснив у травні 2025 року на суму близько $990 000 – гроші були переведені з рахунку Kwik Trip у Wells Fargo на рахунок Шаха до BMO Bank. Другий банківський переказ через 11 днів, на $3,4 млн, пройшов так само. Потім Шах переказав кошти з рахунків у BMO Bank на особисті рахунки в Citibank, Wells Fargo та Comerica Bank, а потім конвертував усі активи в біткоїни. Через два тижні після першого банківського переказу Wells Fargo заморозив кошти Шаха. Клієнт стверджує: банк не повідомив його, що перекази могли бути на адресу шахраїв.
Позивач зізнався, що виявився втягнутим у складну схему шахрайства з криптовалютою, а банк сприяли підозрілим грошовим переказам. У результаті п'ять банків вилучили з його особистих рахунків гроші, які не мають відношення до шахрайської схеми, запевняє чоловік.
У позові зазначено, що Шах уклав угоду з представником каліфорнійської компанії Rec Solar USA Натаном Яновичем (Nathan Janowicz). Шах повинен був отримувати грошові перекази від корпоративних клієнтів Rec Solar, конвертувати їх гроші в біткоїни, а потім переводити на вказані криптоадреси. За це чоловікові обіцяли комісійні. У травні 2025 року Шах провів банківські перекази на загальну суму понад $4 млн. Позивач стверджує, що під час цих операцій банки жодного разу не повідомили його про підозрілу активність.
Однак пізніше банки запідозрили, що кошти, що переміщуються, пов'язані з кібершахрайством — зловмисник видавав себе за корпоративних клієнтів, переконуючи організації переказувати кошти на рахунки Шаха.
У жовтні 2025 року Шах подав скаргу до Федерального бюро розслідувань (ФБР). За словами каліфорнійця, Секретна служба США, яка займається розслідуванням фінансових злочинів, визнала його жертвою шахраїв. Проти Шаха поки що не висунуто кримінальних звинувачень.
Минулого року інший житель Каліфорнії, Кен Лієм (Ken Liem), подав до суду на азіатські банки Fubon Bank, Chong Hing Bank та DBS Bank, звинувативши у бездіяльності, через яку криптомошенні вкрали у нього $1 млн.