Злочинці все частіше використовують біткоїн, Monero та USDT для розрахунків та відмивання коштів. Про це повідомили опитані Bloomberg експерти, зазначивши, що вибір активу залежить від ліквідності, рівня анонімності та вартості транзакцій.
За їх оцінкою, картелі та пов'язані з ними структури інтегрують цифрові активи у фінансові схеми, оминаючи традиційні механізми контролю та розширюючи операції через кур'єрів та фрілансерів.
Аналітики зазначають, що вибір інструменту залежить від завдання:
- біткоїн використовують через високу ліквідність;
- Monero приваблює анонімністю;
USDT у мережі Tron — низькими комісіями та можливістю дробити переклади.
Паралельно змінюється інфраструктура комунікацій. Учасники схем переходять до месенджерів Signal, Telegram, WhatsApp та WeChat, де правоохоронним органам складніше перехоплювати повідомлення та встановлювати особи.
Одним із драйверів використання криптовалют аналітики називають китайські брокерські мережі. Вони вибудували швидшу та дешевшу альтернативу традиційним схемам відмивання грошей. У цих моделях картелі виступають постачальниками готівки, а попит формують клієнти, зацікавлені в отриманні доларів та обході валютних обмежень.
Зростання операцій експерти пов'язують із розповсюдженням стейблкоїнів, які знижують вплив волатильності та роблять розрахунки більш передбачуваними.
За словами фахівців, правоохоронні органи стикаються з нестачею кадрів, доступом до даних та аналітичних інструментів. Ефективні розслідування вимагають інформації про гаманці та пристрої, які відомства мають не в повному обсязі.
Колишній голова Управління боротьби з наркотиками США (DEA) Дерек Мальц (Derek Maltz) заявив, що відомства виявилися не готовими до таких масштабів нелегальної активності.
Представник американського підрозділу міжнародної антикорупційної організації Transparency International Скотт Грейтак (Scott Greytak) зазначив, що законодавці недооцінюють ризики криптоекосистеми, що сформувалася.
Раніше аналітики компанії PeckShield повідомили, що збитки від зломів і крадіжок, пов'язаних з криптовалютами, у 2025 році досягли $4,04 млрд, що на 34% вище за показник 2024 року.