Засновник та CEO OKX Стар Сюй захистив політику біржі щодо заморожування активів. Це сталося після того, як користувач звинуватив платформу в блокуванні $40 000 у стейблкоїнах – кошти знаходилися на куплених, а не зареєстрованих на його ім'я облікових записах. Біржа послалася на суворі вимоги щодо процедур «Знай свого клієнта» (KYC) та протидії відмиванню грошей (AML).
Користувач, відомий у соцмережах як Captain Bunny, у неділю опублікував у X пост. У ньому він повідомив, що OKX заморозила близько $40 000 у стейблкоїнах Global Dollar (USDG). Причина — спрацювання систем контролю ризиків, пов'язаних із чотирма обліковцями. Користувач заявив, що кошти потрібні йому для оплати лікування літнього батька.
Він визнав, що придбав акаунти наприкінці 2023 року. Спочатку вони були верифіковані на імена інших людей — така практика часто використовується для обмеження в материковому Китаї.
За словами користувача, пізніше системи безпеки OKX зажадали пройти розпізнавання обличчя для доступу до облікових записів. Оскільки верифікація проводилася інші імена, користувач не зміг завершити процес.
Джерело: Captain Bunny.
Підтвердження переведення одного з чотирьох активів USDG на OKX із придбаних верифікованих акаунтів.
У понеділок Стар Сюй відповів на X, захистивши практику заморожування облікових записів. Він заявив, що передача контролю над обліковим записом особі, яка не є верифікованим власником, була б серйозним «порушенням обов'язків щодо захисту активів користувачів та відповідальності платформи».
«OKX вимагає від усіх користувачів працювати на платформі з верифікацією реального імені. Купівля та продаж облікових записів прямо порушує угоду про використання платформи OKX», — підкреслив він.
Хоча купівля верифікованих облікових записів знаходиться в «сірій» зоні з точки зору закону, Сюй зазначив, що платформа може допомогти розблокувати активи користувача – при виконанні трьох умов.
По-перше, особи, які продали облікові записи з пройденою верифікацією KYC, повинні «чітко відмовитися» від прав на кошти. По-друге, облікові записи не повинні бути під судовим арештом або в рамках розслідувань правоохоронних органів. По-третє, необхідно надати «докази походження коштів, що перевіряються», відповідні регуляторним вимогам.
Джерело: Старий Сюй.
Криптовалютні біржі впровадили процедуру KYC, щоб відповідати вимогам щодо протидії відмиванню грошей (AML) та фінансуванню тероризму (CTF). Це необхідно для легальної роботи та забезпечення безпеки користувачів.
Нові користувачі повинні надати особисту інформацію та пройти верифікацію – завантажити документи та зробити селфі. Тільки після цього вони отримують доступ до торгівлі більшості авторитетних бірж.
Послуги платформи доступні лише для верифікованих користувачів
Згідно з довідковим розділом OKX, послуги біржі доступні лише користувачам, що пройшли KYC зі своїми реальними даними.
«Після верифікації послуги платформи надаються лише особі, яка верифікована за реальним ім'ям. Ви раніше заявили, що інформація щодо реального імені в обліковому записі належить іншій людині», — відповіла OKX в неділю в X користувачеві.
Більшість криптоінвесторів підтримали політику біржі — навіть незважаючи на те, що чотири куплені облікові записи залишилися заблокованими.
«По суті, жодна біржа не відчинить такі «задні двері». Якщо це станеться, наслідки будуть неймовірні! У майбутньому знайдуться люди, які спеціально використовуватимуть це для шахрайства», – написав криптоінвестор Lugeweb3 у відповідь на інцидент.
Представник OKX відмовився коментувати ситуацію поза публічною заявою Стар Сюя.