Сенатор США Річард Блюменталь (Richard Blumenthal), старший член Постійного підкомітету Сенату з розслідування, ініціював розслідування щодо криптовалютної біржі Binance. Приводом стали повідомлення про те, що платформа опрацювала близько $1,7 млрд транзакцій, пов'язаних із підсанкційними іранськими структурами та російськими нафтовими компаніями.
У своєму листі, надісланому генеральному директору Binance Річарду Тенгу (Richard Teng), сенатор запросив документи та внутрішні записи щодо санкційного контролю та процедур відповідності вимогам біржі. Блюменталь послався на публікації Wall Street Journal, New York Times та Fortune, згідно з якими співробітники відповідного відділу Binance ідентифікували двох партнерських посередників — Hexa Whale та Blessed Trust — як структури, які забезпечують торгівельні операції з організаціями, афілійованими з урядом Ірану. Внутрішні слідчі також, за наявними даними, відстежили перекази на гаманці, пов'язані з Корпусом вартових ісламської революції (КШІР), та виплати екіпажам танкерів, задіяних у схемах обходу санкцій на російський нафтовий експорт.
“Схоже, Binance ігнорувала очевидні тривожні ознаки, свідомо дозволяла працювати незаконним акаунтам і навіть надавала безпосередню підтримку структурам, які займалися відмиванням грошей”, – заявив сенатор. Він зажадав листування, записи акаунтів та внутрішні звіти, у тому числі матеріали щодо користувачів з Ірану та учасників російських схем обходу санкцій.
Binance відкидає звинувачення
Представник Binance повідомив виданню Cointelegraph, що звинувачення не відповідають дійсності: платформа самостійно виявила та передала інформацію про підозрілу активність у відповідні органи. Біржа оскаржила ранні публікації у ЗМІ та наголосила, що іранські користувачі не можуть користуватися платформою.
“За останні кілька років Binance пройшла одну з наймасштабніших у галузі трансформацій у галузі відповідності вимогам законів, що дозволило нам досягти поточних регуляторних показників”, – йдеться у заяві компанії.
Біржа послідовно спростовувала матеріали, що з'являлися в ЗМІ. Binance відкинула публікацію Fortune, в якій стверджувалося, що біржа опрацювала понад $1 млрд транзакцій, пов'язаних з Іраном, і заявила про звільнення співробітників, які порушували ці питання всередині компанії. Крім того, генеральний директор Річард Тенг (Richard Teng) назвав дифамацією матеріал Wall Street Journal про $1,7 млрд іранських переказів і зажадав його спростування. У своєму корпоративному блозі Binance повідомила, що суттєво скоротила операції з підсанкціонними та високоризиковими юрисдикціями — приблизно на 97% із січня 2024 року, до близько 0,009% від загального обсягу торгів на біржі.
2023 року Binance досягла угоди з регуляторами: тоді компанія погодилася виплатити $4,3 млрд за порушення у сфері протидії відмиванню грошей (AML) та санкційного законодавства. Засновник Чанпен Чжао (Changpeng Zhao) залишив посаду генерального директора і згодом відбув чотиримісячне ув'язнення. Біржа також погодилася на зовнішній моніторинг і взяла на себе зобов'язання щодо посилення комплаєнс-контролю.
Блюменталь зазначив, що відомості, що знову з'явилися, можуть поставити під сумнів дотримання Binance умов цієї угоди. Крайній термін надання матеріалів сенатор встановив на 6 березня.
Розслідування охоплює період, коли Binance, за даними сенатора, імовірно продовжувала проведення транзакцій із підсанкціонними структурами всупереч взятим зобов'язанням. Біржа, у свою чергу, наполягає на тому, що провела масштабну реформу комплаєнс-процедур і значно знизила обсяг операцій із високоризиковими контрагентами.
Думка ІІ
Історичні патерни показують: великі фінансові інститути, які одного разу врегулювали претензії регуляторів, нерідко опиняються під повторним тиском — досить згадати багаторічні санкційні справи проти BNP Paribas або HSBC, які після перших угод із Міністерством юстиції США продовжували фігурувати у нових розслідуваннях. Для Binance ситуація ускладнюється тим, що угода 2023 року передбачала зовнішній моніторинг — а отже будь-які нові звинувачення автоматично ставлять під сумнів не лише процедури відповідності вимогам, а й ефективність самого наглядового механізму.
Технічний аспект, який залишається за кадром: блокчейн-транзакції псевдоанонімні, але не анонімні — і якщо регулятори дійсно мають дані про конкретні гаманці, пов'язані з КСІР, це означає, що ланцюжок доказів може бути досить детальним. Наскільки глибоко сенатське розслідування готове поринути в аналіз даних блокчейна — відкрите питання, від відповіді яке багато в чому залежить результат цієї справи.