Аналітики Chainalysis зафіксували глобальні зміни у способах відмивання коштів із використанням криптовалют. Згідно з результатами дослідження, хакери все рідше використовують централізовані криптовалютні біржі і все активніше переходять до неформальних мереж, що працюють через цифрові китайськомовні канали. За оцінкою експертів, саме такі структури сьогодні займають ключове місце у глобальній системі незаконних операцій із цифровими активами.
У звіті наголошується, що подібні мережі є розгалуженою екосистемою посередників, які пропонують послуги з приховування походження криптовалюти. Для переміщення коштів використовуються грошові пули, нерегульовані позабіржові майданчики та онлайн-ігрові послуги. Вони дозволяють змішувати активи та ускладнювати їхнє відстеження. Популяризуватися такі рішення почали у 2020 році на тлі пандемії COVID 19, і відтоді їхня роль у тіньовому сегменті ринку значно зросла.
Зниження привабливості централізованих бірж для злочинців аналітики пов'язують із посиленням глобального регулювання. В останні роки такі платформи посилили процедури ідентифікації клієнтів, моніторингу транзакцій та взаємодії з наглядовими відомствами.
Можливість заморожувати підозрілі кошти зробила централізовані послуги менш зручними для відмивання грошей, що спонукало злочинні структури до пошуку альтернативних рішень.
За даними Chainalysis, за останні 5 років через китайські мережі пройшло близько 20% всіх незаконних криптовалютних потоків, що відстежуються. При цьому темпи зростання обсягу коштів, що спрямовуються до таких структур з 2020 року, у тисячі разів перевищували аналогічні показники для централізованих бірж. Експерти наголошують, що, незважаючи на наявність інших каналів, саме китайськомовні сервіси відіграють велику роль у нелегальній блокчейн-активності.