Citigroup (C) планує запустити інституційне зберігання біткоїнів наприкінці цього року в рамках ширшої ініціативи щодо інтеграції цифрових активів у традиційну фінансову інфраструктуру банку.
Ніша Сурендран, яка очолює розробку продуктів Citi із зберігання цифрових активів, у своєму виступі на Всесвітньому стратегічному форумі в четвер описала цю ініціативу як спробу «зробити біткоїн доступним для банків».
Все починається з управління ключами інституційного рівня та інфраструктури гаманців. Але, як сказала Сурендран, амбіції набагато ширші: інтегрувати біткоїн до тих самих систем зберігання, звітності та контролю, які клієнти вже використовують для традиційних активів.
«Ми пропонуватимемо нашим клієнтам єдину модель обслуговування для криптовалют, цінних паперів та грошей», – сказала Ніша Сурендран, оголосивши про ці плани під час форуму «Світова стратегія 2026».
За її словами, позиції щодо біткоїну надходитимуть у ті ж канали звітності та податкові процеси, що й акції та облігації:
«Клієнти зможуть віддавати розпорядження про транзакції через SWIFT, API або інтерфейси користувача. З погляду клієнта все, що його має хвилювати, – це віддати нам розпорядження. Ми беремо на себе всю складність клірингу та розрахунків, а потім звітуємо».
Попит клієнтів
Однією з причин, через яку Citi переходить до використання біткоїну в банківських системах, є попит з боку клієнтів.
За словами Сурендран, Citi провела опитування серед своїх клієнтів, і вони «не хочуть поратися з гаманцями, ключами та одноразовими адресами». Натомість вони хочуть мати доступ до біткоїну в рамках звичних банківських систем. Citi також хоче надати своїм клієнтам можливість крос-маржування криптовалютних та традиційних активів.
Вона описала майбутню структуру рахунків, де кілька типів активів перебувають під одним основним рахунком зберігання, включаючи казначейські облігації США, іноземні облігації, токенізовані фонди ринку і биткоин.
«Той факт, що всі активи доступні в рамках однієї структури рахунку, спрощує їх використання для крос-маржування, – сказала вона, включаючи можливість використання криптовалютних активів на традиційних біржах або брокерів-дилерів і навпаки. – Citi має намір створити інфраструктуру для підтримки цього».
Не дивно, що банківські гіганти дедалі активніше освоюють простір цифрових активів. Інституційні інвестори вже кілька років прагнуть отримати доступ до цього сектору через традиційні фінансові інституції. Те, що почалося з пропозиції BlackRock біржових фондів, покликаних допомогти більшій кількості інвесторів отримати доступ до цифрових активів, тепер поширилося на численні банки та фінансові установи, які продовжують інтегрувати свої традиційні фінансові послуги у сектор цифрових активів.
Наприклад, Morgan Stanley, керуючий активами на суму близько 8 000 000 000 000 доларів, нещодавно подав заявку на випуск біржових продуктів для біткоїну, Ethereum та Solana, вивчаючи можливості використання технологій гаманців на своїй платформі управління активами. Компанія також запускає спотову торгівлю криптовалютами на платформі E*TRADE та оцінює можливості кредитування та отримання доходу, пов'язані з цифровими активами.
«Нам потрібно робити це всередині компанії. Ми не можемо просто орендувати технології», – заявила нещодавно призначена глава відділу цифрових активів банківського гіганта Емі Голенберг на заході Strategy World у презентації перед виступом Ніша Сурендран.
Створення цілодобової платформи
Citi, підключена до більш ніж 220 платіжних та розрахункових мереж по всьому світу, також почала з приватних блокчейнів з обмеженим доступом, перш ніж розширитися до публічних мереж у міру уточнення правил та зростання попиту з боку клієнтів. Це схоже на те, що зробив інший банківський гігант, JPMorgan зі своєю JPM Coin.
Один із прикладів реального використання – Citi Token Services для готівки, цілодобова мережа на основі блокчейну, що використовується для переміщення грошей усередині глобальної системи Citi.
«У міру того, як ми переходимо у світ цілодобових активів, таких як біткоїн, нам безперечно потрібні цілодобові долари США або цілодобові цифрові гроші», – сказала вона.
Цілодобовий ринок – це також те, про що просили традиційні фінансові установи інституційні клієнти. Нью-Йоркська фондова біржа (NYSE) заявила минулого місяця, що планує запустити цілодобовий торговий майданчик на основі блокчейну для токенізованих акцій та біржових фондів наприкінці цього року. Головний конкурент Нью-Йоркської фондової біржі (NYSE) у США, Nasdaq, у грудні оголосив про плани забезпечити практично цілодобову торгівлю акціями та біржовими продуктами (ETP), прагнучи відповідати все більш глобальному характеру фінансових ринків та попиту інвесторів.