Как защитить свои криптоактивы в 2021 году?
Криптовалюта в 2021 году бьет все рекорды по популярности, а вместе с этим увеличивается и количество преступлений, связанных с этими активами. Так, по данным CipherTrace на конец второго квартала 2021 года общая сумма преступлений, связанных с криптовалютой, превысила 600 миллион долларов. Больше 300 миллион долларов – это общая сумма взломов. Соответственно, как никогда становится актуальным вопрос о защите своих средств.
Программы-вымогатели – как наибольшая угроза для владельцев криптокошельков
Программы-вымогатели – одна из наиболее серьезных угроз, существующих в мире криптовалют. Преступники, используя подобные программы, осуществляют перевод платежей посредством блокчейна и надеются, что такие транзакции не отслеживаются полицией и властями. Однако уже сегодня разрабатываются и активно применяются AML-инструменты, позволяющие успешно бороться с ними.
Компании, которые борются с вымогателями, собирают данные о транзакциях, поступающих на счет мошенников. AML-инструменты позволяют им вычислять адреса, на которые осуществляются перевод, а также собирать единую базу данных со всеми подозрительными адресами. Так, например, такие инструменты криптоаналитики, как AMLBot или CipherTrace отслеживают любые связи по десяткам баз данных. Согласно статистике, 29% кошельков, проверенных AMLBot, содержат «грязные деньги». Приняв такие средства, можно нанести своей репутации серьезный урон в криптосообществе.
Использование AML-сервисов для безопасных сделок
AML-сервисы повсеместно используются крупными мировыми криптовалютными компаниями, поскольку позволяют предотвратить больший процент мошеннических операций. Не исключением являются и центральные платежные системы.
Сегодня является распространенной практикой выпуск центральными банками собственной криптовалюты и внедрение ее в цифровые платежные системы. Не так давно, MasterCard начал сотрудничество с CipherTrace с целью предоставить своим клиентам высокий уровень безопасности.
Уже сегодня мы видим, как центральные банки и традиционные платежные системы повсеместно внедряют в собственные рабочие процессы AML-услуги. Но, даже самый обычный пользователь может обезопасить себя, и прежде чем принять криптовалюту с незнакомого адреса, проверить его на «грязные деньги». Сделать это достаточно просто. Все что нужно, ввести адрес незнакомого кошелька в телеграмм канал AMLBot и оценить его степень риска. Такие несложные действия позволяют минимизировать риски стать жертвой криптографического взлома, программы-вымогателя или иных вредоносных программ.
