ЦБ Пакистану дозволив банкам обслуговувати криптокомпанії – Bits Media

Державний банк Пакистану дозволив комерційним банкам відкривати рахунки для ліцензованих постачальників послуг віртуальних активів (VASP). ЦБ скасував заборону від 6 квітня 2018 року, згідно з якою фінансовим організаціям було наказано утримуватися від обробки транзакцій, пов'язаних із цифровими активами.

Згідно з новим законом про віртуальні активи 2026 року, відповідальним за криптоліцензування та контроль уповноваженим органом стане Пакистанське управління з регулювання віртуальних активів (PVARA). Тепер банкам та іншим фінансовим організаціям дозволено обслуговувати VASP, які мають ліцензію PVARA, проте банки зобов'язані перевіряти її справжність.

Банкам доведеться створювати окремі рахунки для VASP та їх клієнтських коштів, оскільки змішування коштів криптопровайдерів із грошима користувачів суворо заборонено. Рахунки з клієнтськими коштами (CMA) мають бути номіновані в пакистанських рупіях (PKR) і не приносити відсотків. Вклад та зняття коштів з рахунків CMA не допускається. Гроші, що зберігаються на CMA, не повинні використовуватись як застава для фінансування або кредитування провайдерів криптопослуг.

На додаток до стандартних вимог щодо перевірки клієнтів, дотримання правил боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму, банки повинні проводити розширену перевірку бізнес-моделі VASP, їхньої клієнтської бази, сфери діяльності та географічної присутності. Банки також зобов'язані оновлювати системи оцінки ризиків, відстежувати підозрілі транзакції та повідомляти про них Групу фінансового моніторингу (FMU).

Банки також можуть відкривати рахунки обмеженого призначення для організацій, які мають попередній дозвіл PVARA на криптовалютну діяльність у Пакистані. Однак, повний спектр банківських послуг ці організації мають право надавати тільки після отримання ліцензії PVARA.

З березня Пакистан запровадив кримінальну відповідальність для криптобізнесменів, які працюють у країні нелегально. За роботу без ліцензії загрожує великий штраф або строк до п'яти років.