Південнокорейське управління фінансової розвідки оштрафувало криптовалютну біржу Coinone на 5,2 млрд он і зобов'язало її призупинити частину діяльності на три місяці після того, як інспектори виявили системні порушення у процедурах перевірки особистості клієнтів та у відносинах із незареєстрованими закордонними платформами.
Основні висновки:
- Південнокорейська служба фінансової розвідки оштрафувала Coinone на 5,2 млрд вон і наклала на неї часткове зупинення діяльності на три місяці, починаючи з 29 квітня 2026 року.
- Coinone не перевірила особи приблизно 70 000 клієнтів і здійснила 10 113 угод через 16 незареєстрованих зарубіжних бірж.
- Генеральний директор Ча Мен-хун отримав офіційну догану; Coinone має 10 днів на відповідь і можливість оскаржити рішення в адміністративному суді.
Coinone оштрафована на 5,2 млрд он і піддана частковому призупиненню діяльності
Підрозділ по боротьбі з відмиванням грошей (FIU) Комісії з фінансових послуг підтвердило санкції 13 квітня 2026 року після перевірки Coinone на місці, проведеному в рамках ширшого огляду провідних постачальників послуг у сфері віртуальних активів у країні. Про це повідомили кілька регіональних видань.
Coinone, яка часто займає третє місце серед найбільших криптовалютних бірж Південної Кореї за обсягом торгів, за повідомленнями, не перевірила особи клієнтів належним чином приблизно в 70 000 випадків. Інспектори виявили близько 40 000 випадків з неперевіреними або неповними документами, що засвідчують особу, та близько 30 000 випадків, коли користувачам дозволялося торгувати без перевірки.
Біржа нібито сприяла проведенню близько 10 113 транзакцій, пов'язаних із 16 незареєстрованими закордонними платформами віртуальних активів, що є прямим порушенням Закону про надання та використання інформації про певні фінансові транзакції, широко відомого як Закон про спеціальну фінансову інформацію.
Серед додаткових порушень було вказано неналежний моніторинг транзакцій, неповідомлення про певні угоди на зарубіжних біржах, а також безперервність обмежених транзакцій після відповідної вимоги з боку регулюючих органів.
Повідомляється, що генеральний директор Coinone Ча Мен Хун отримав офіційне попередження в рамках заходів щодо забезпечення дотримання законодавства. Біржа має десять днів на те, щоб подати додаткові зауваження з приводу штрафу, перш ніж він буде остаточно затверджений.
Часткове зупинення дії діє з 29 квітня по 28 липня 2026 року. Протягом цього періоду нові клієнти не можуть вносити, знімати кошти або здійснювати зовнішні перекази віртуальних активів для торгівлі криптовалютою. Існуючі власники рахунків зберігають повний доступ до торгівлі, поповнення, зняття коштів та транзакцій у корейських вонах.
ПФР охарактеризувала цей захід як «часткове» припинення, оскільки він не передбачає закриття платформи або обмеження доступу для поточних користувачів. Агентство повідомило Coinone про запропоновані санкції 27 березня 2026 року. Згідно з повідомленнями, комітет із розгляду санкцій зібрався 13 квітня та затвердив ці заходи.
Coinone наполягає, що серйозно ставиться до цього питання та активно працює над усуненням порушень. Біржа вказала, що розгляне питання щодо подання адміністративного позову після обговорення з радою директорів.
Південнокорейське FIU здійснює заходи щодо забезпечення дотримання законодавства у порядку завершення перевірок на найбільших біржах країни. Upbit, керована Dunamu, отримала аналогічне тримісячне часткове припинення діяльності та штраф, та подала адміністративний позов. Bithumb зіткнулася з більш суворими санкціями, включаючи, за наявними даними, штраф у розмірі 36,8 млрд он і шестимісячне часткове припинення діяльності.
Санкції щодо Coinone відповідають масштабу порушень, виявлених під час перевірки. FIU послідовно обґрунтовує ці заходи як необхідні для забезпечення дотримання вимог щодо верифікації особи та зниження ризиків відмивання грошей на ринку віртуальних активів.
У випадку з Coinone призупинення діяльності обмежує реєстрацію нових користувачів та роботу із зовнішніми гаманцями на три місяці, що призведе до короткострокового зниження доходів. Біржа заявила, що протягом цього періоду планує зосередитися на покращенні системи комплаєнсу.
Ці заходи сигналізують про те, що Південна Корея продовжує чинити тиск на платформи віртуальних активів щодо стандартів AML і KYC, а інші біржі, які все ще очікують на остаточні санкції, можуть зіткнутися з додатковим тиском з метою посилення своїх програм комплаєнс до того, як FIU завершить цикл перевірок.