- У Chainlink розповіли, як будують інфраструктуру для емітентів стейблкоїнів.
- Зокрема, механізм Proof of Reserve та рішення CCIP та CRE формують екосистему Chainlink для нового покоління стейблкоїнів.
- У команді наголосили, що просувають інституційний стандарт для стейблкоїнів та ончейн-фінансів.
Платформа оракулів Chainlink позначила п'ять ключових напрямів, завдяки яким може прискорити зростання емітентів стейблкоінів та зробити такі активи придатними для масштабного інституційного використання.
У компанії підкреслили, що стейблкоїни вже стали фундаментальним елементом ончейн-фінансів, поєднуючи стабільність фіатних валют із програмованістю блокчейнів та забезпечуючи глобальні розрахунки 24/7, компоновність із токенізованими активами та нові фінансові сценарії використання.
Водночас емітенти стикаються з інфраструктурними викликами — від доказу резервів у реальному часі до відповідності регуляторним вимогам та взаємодії між різними блокчейнами та традиційною фінансовою інфраструктурою.
У Chainlink заявили, що це “єдина універсальна платформа оракулів”, здатна закрити ці потреби протягом усього життєвого циклу стейблкоїну.
Мережа вже забезпечила понад $28 трлн ончейн-вартості транзакцій і захищає більш ніж 70% DeFi.
Дані в реальному часі та підтверджені резерви
Ключовим елементом є Proof of Reserve, який забезпечує “автоматизовану ончейн-перевірку забезпечення стейблкоіну майже в реальному часі”. Децентралізовані оракульні мережі відстежують активи ончейн та офчейн та публікують криптографічні підтвердження змін у резервах. Це усуває залежність від ручних звітів та робить коефіцієнт забезпечення прозорим для регуляторів та користувачів.
Механізм Secure Mint пов'язує ці дані з логікою емісії та спалювання токенів, створюючи “автоматизовані запобіжники” навколо пропозиції. У компанії зазначили, що це допомагає уникати помилок, які раніше призводили до «катастрофічних випадків надмірної емісії».
Огляд інтеграції Proof of Reserve у функцію мінтингу COPW. Джерело: Chainlink.
Серед прикладів використання – Wenia (група Bancolombia), яка застосовує Proof of Reserve для перевірки фіатних резервів, а також OpenEden для підтвердження забезпечення USDO токенізованими держоблігаціями США. Дані інфраструктури доповнюють Price Feeds, SmartData та DataLink.
Зокрема, S&P Global Ratings інтегрує оцінки стабільності стейблкоїнів через DataLink, а Mento використовує цінові фіди для підтримки понад 15 стейблкоїнів.
Вбудована приватність та програмована відповідність
Automated Compliance Engine (ACE) дозволяє вбудовувати вимоги щодо протидії відмиванню грошей (AML) та процедури «знай свого клієнта» (KYC), а також юрисдикційні обмеження безпосередньо у смарт-контракти. Транзакції можуть автоматично “схвалюватися, відзначатися або блокуватись” залежно від заданих умов. Паралельно Confidential Compute забезпечує конфіденційні обчислення без розкриття чутливих даних ончейн.
Крім того, Chainlink спільно з Apex Group створила рішення “регуляторного рівня” для інфраструктури стейблкоїнів під наглядом Валютного управління Бермудських островів. У рішенні об'єднані Proof of Reserve, Secure Mint, ACE, стандарт кроссчейн-токенів CCT, а також моніторинг безпеки від Hacken та рішення ідентифікації від Bluprynt.
Кросчейн-ліквідність без фрагментації
Протокол CCIP і стандарт CCT дозволяють переміщувати стейблкоини між мережами без розриву ліквідності, синхронізуючи пропозицію та дані резервів. CCIP вже використовують фінансові установи, зокрема ANZ Bank, а також емітенти Falcon Finance (USDf), World Liberty Financial (USD1) та Aave (GHO). FairsquareLab інтегрує CCIP у проект PAX за участю великих банків Азії.
Частини транзакції Chainlink CCIP. Джерело: Chainlink.
Керовані робочі процеси
Chainlink Runtime Environment (CRE) виступає шаром оркестрації між ончейн-контрактами та офчейн-системами. Він дозволяє автоматизувати атестації резервів, управління ліквідністю та комплаєнс-процедури. CRE вже використовували Chainlink, Kinexys by JP Morgan та Ondo Finance під час кроссчейн-транзакції DvP.
Канали розподілу
Chainlink відкриває доступ до глобальної екосистеми інтеграцій. Разом з GSR компанія запускає програму підтримки емітентів стейблкоїнів.
Також Chainlink і Mastercard запустили рішення Swapper Finance, яке дозволяє власникам карток Mastercard купувати криптоактиви безпосередньо ончейн через децентралізовані біржі (DEX).
У Chainlink підсумували, що стейблкоїни стають «ключовим шаром цифрової економіки», але для цього їм потрібна інфраструктура, яка спочатку є безпечною, сумісною та інтероперабельною.
Нагадаємо, що Saudi Awwal Bank (SAB) з активами понад $100 млрд інтегрує CCIP та CRE для розвитку ончейн-фінансів у Саудівській Аравії.
Окремо Chainlink уклала партнерство з Intercontinental Exchange (ICE), материнською компанією NYSE, для інтеграції даних ICE Consolidated Feed про валютні курси та ціни на дорогоцінні метали в Chainlink Data Streams, що має підвищити точність даних та знизити ризики маніпуляцій.