Щоб зменшити кількість кіберзлочинів, у Росії потрібно запровадити повноцінне регулювання криптовалюту, оскільки саме через цифрові активи шахраї виводять викрадені гроші. Про це в інтерв'ю РІА «Новости» заявив заступник голови правління Ощадбанку Станіслав Кузнєцов.
На думку Кузнєцова, у Росії необхідно сформувати сучасну правову базу та створити систему прозорих стандартів та правил для учасників криптовалютної сфери. Законодавчо слід зобов'язати криптобіржі та інші платформи — нарівні з банками — виявляти дропперів (підставних осіб, через які виводять гроші жертв). Криптокомпанії також мають вносити дані про клієнтів до державної інформаційної системи «Антифрод». Зараз туди надсилають відомості всі фінансові організації та стільникові оператори.
“Своєчасне створення збалансованого регулювання дозволить не тільки ефективно боротися з шахраями, але і стане ще одним драйвером для розвитку в Росії сучасної та безпечної цифрової економіки”, – підкреслив Кузнєцов.
Він розповів про популярну дропперську схему «трикутник». Аферист одночасно відкриває угоду з продавцем криптовалюти та переконує жертву переказати гроші за цими реквізитами, видаючи їх за «безпечний рахунок». Після надходження продавець, не підозрюючи про обман, відправляє криптовалюту на вказаний шахраєм гаманець. В результаті жертва втрачає гроші, а злочинець отримує кошти. На вигляд така схема цілком законна, але відстежити угоду неможливо, тому що майданчики в РФ не зареєстровані.
Як приклад успішного регулювання крипторинка топ-менеджер Ощадбанку навів Білорусь. За словами Кузнєцова, у цій країні законодавство дозволяє операції громадян із криптовалютою виключно через зареєстровані майданчики. Транзакції через інші криптоплатформи, які не діляться з владою відомостями про клієнтів, визнаються незаконними.
У 2025 році кількість криптовалютних шахрайств із фейковими особами зросла на 1400%, зазначили аналітики Chainalysis. Російські спеціалісти з безпеки теж фіксують сотні підроблених криптопроектів. На тлі зростання хакерських атак російська влада розглядає питання про те, щоб дозволити непрофесійним інвесторам купувати криптовалюту, але із суворим щорічним лімітом у 300 000 рублів.